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黃金交易從業考試精選習題第六章:監管制度與職業道德

來源:233網校 2019年6月10日

為了方便考友復習備考黃金交易從業水平考試,小編整理《黃金市場基礎知識與交易實務》第六章習題及答案。

黃金交易從業考試精選習題及答案第六章 黃金市場的監管制度與職業道德

1、()是我國國務院反洗錢行政主管部門。

A. 國務院金融辦公室

B. 中國人民銀行

C. 中國銀行保險監督管理委員會

D. 公安部

參考答案:B
參考解析:國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行,主要負責組織協調全國的反洗錢工作,負責反洗錢資金監測,制定金融機構反洗錢規章,監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作,調查可疑交易,開展反洗錢國際合作。

2、屬于我國金融監管部門制定的反洗錢有關部門規章的有()。

A. 《金融機構反洗錢規定》

B. 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

C. 個人存款賬戶實名制規定》

D. 《現金管理條例》

參考答案:AB
參考解析:我國主要的反洗錢部門規章包括:①《金融機構反洗錢規定》;②《金融機構大額交易和可疑交易報眚管理辦法》:③《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》④《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

3、目前黃金市場監管的根本性法規是()

A. 《中國黃金協會章程》

B. 《期貨交易管理條例》

C. 《中華人民共和國金銀管理條例》

D. 《上海黃金交易所章程》

參考答案:C
參考解析:目前黃金市場監管的根本性法規是《中華人民共和國金銀管理條例》,該條例于1983年6月15日由國務院發布,并于2011年1月8日根據《國務院關于廢止和修改部分行政法規的決定》進行了修訂。該條例對金銀的收購、配售、進出口和經營單位行為進行了制度規范。

4、一個完整的洗錢過程一般要經歷()階段

A. 準備階段

B. 放置階段

C. 離析階段

D. 融合階段

參考答案:BCD
參考解析:洗錢往往要經過許多復雜的過程才能達到掩飾犯罪收益來源的目的。一個完整的洗錢過程一般要經歷三個階段:放置階段、離析階段和融合階段。

5、黃金從業人員的職業道德規范包括()。

A. 不能盲目營銷,從而增加客戶投資風險

B. 不承諾盈利,不共擔風險,不代客操盤,切忌說滿話、說大話

C. 當出現突發事件、重大事件引起金價劇烈波動時,應該第一時間掌握并告知客戶;對于反向持倉的客戶及時提醒,高度注意風險控制;

D. 重大事件前、節假日前維持謹慎,適當控制倉位;建議客戶輕倉、追倉、調倉;不要重倉、滿倉,戒貪戒賭

參考答案:ABCD
參考解析:以上選項均符合黃金市場從業人員職業道德規范要求,包括守法合規、忠誠盡責、客戶至上、專業審慎、誠實守信、保守秘密等方面。

6、我國對黃金市場的監管的層面包括()

A. 黃金市場的行政監管

B. 交易所對其會員的內部監管

C. 交易所對其會員的外部監管

D. 黃金市場各行業協會的自律管理

參考答案:ABD
參考解析:當前,我國對黃金市場的監管總體上分為三個層面,分別是黃金市場的行政監管、交易所對其會員的內部監管和黃金市場各行業協會的自律管理。

7、具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括()。

A. 中國人民銀行

B. 中國銀行保險監督管理委員會

C. 中國證券監督管理委員會

D. 行業自律組織

參考答案:ABC
參考解析:根據我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規定,中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監督管理者;同時,金融監督管理機構以及其他有關部門根據自己的職責負責某一方面的反洗錢監督管理工作。

8、對于未按規定報告可疑交易的金融機構,中國人民銀行可以()。

A. 情節嚴重的,對直按負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款

B. 致使洗錢后果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款

C. 致使洗錢后果發生的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

D. 情節特別嚴重的,建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證

參考答案:ABCD
參考解析:我國《反洗錢法》第三十二條規定,未按照規定報送大額交易報眚或者可疑交易報告的金融機構,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。致使洗錢后果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

9、司法機關和行政執法機關要求金融機構協助、配合打擊洗錢活動的,金融機構及其工作人員應當依法協助、配合。

參考答案:
參考解析:《金融機構反洗錢規定》第十四條規定,金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

10、道德和法律在某些情況下會相互轉化。

參考答案:
參考解析:一些道德隨著社會的發展逐漸凸顯出來,被認為對社會是非常重要的并存在被經常違反的危險,立法者就有可能將其納入法律的范疇。反之,某些過去曾被視為不道德的因而需要用法律加以禁止的行為,則有可能退出法律領域而轉為道德調整。

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